Primeiros passos antes do primeiro lançamento
Configure contas, plano de contas e formas de pagamento antes de começar a usar o módulo financeiro do Luno.
Antes de registrar a primeira receita ou despesa no financeiro do Luno, configure os itens abaixo. Seguir esta ordem garante que seus lançamentos e relatórios fiquem corretos desde o início.
Acesse em: Configurações → Financeiro
1. Empresa financeira
A empresa financeira é a entidade à qual os lançamentos pertencem (a sua imobiliária). Cadastre ao menos uma e marque-a como padrão para que seja preenchida automaticamente nos formulários.
2. Contas
As contas representam onde o dinheiro entra e sai (banco, caixa, carteira). Para cada conta, informe:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Nome | Identificação da conta (ex.: "Banco X — CC") |
| Banco, agência e conta | Dados bancários |
| Saldo inicial | Saldo no momento da abertura no sistema |
⚠️ Defina o saldo inicial com precisão: ele é a base do cálculo de saldo nos relatórios. Um valor errado afeta todo o fluxo de caixa.
3. Plano de contas
O plano de contas classifica receitas e despesas por categoria. Crie as categorias mais usadas, por exemplo:
- Receitas — aluguel recebido, vendas, taxa de administração
- Despesas — salários, publicidade, manutenção de imóveis, taxas bancárias, impostos
Não é preciso prever tudo no início — você pode adicionar novas categorias a qualquer momento.
4. Formas de pagamento
Cadastre os meios pelos quais as transações acontecem: dinheiro, PIX, transferência, boleto, cartão de crédito, cartão de débito, cheque, etc. Marque a mais usada como padrão.
5. Status de lançamento (opcional)
Defina os estados que um lançamento pode assumir, como Aberto, Liquidado e Cancelado. Eles ajudam no acompanhamento e nos relatórios.
Checklist
- Uma empresa financeira cadastrada e marcada como padrão
- Pelo menos uma conta com saldo inicial preenchido
- Categorias principais de receita e despesa criadas
- Formas de pagamento cadastradas
- Status de lançamento definidos
Com isso pronto, você já pode registrar lançamentos em Financeiro → Lançamentos e, depois, usar a Conciliação para importar extratos (OFX) e casá-los com os lançamentos.